Yukom Communications – ein Callcenter, das die Opfer 145 Millionen Dollar und die Chefin 22 Jahre Freiheit kostete

Stellen Sie sich ein Callcenter in Tel Aviv vor, in dem Dutzende Mitarbeiter täglich unter erfundenen Namen Menschen auf der ganzen Welt anrufen, sich als Finanzberater aus London ausgeben und Kurven eines rasanten Gewinns zeigen, den es in Wirklichkeit gar nicht gibt. So arbeitete von 2014 bis 2017 das israelische Unternehmen Yukom Communications, das die Marken BigOption und BinaryBook steuerte. An der Spitze des Callcenters stand Lee Elbaz – eine Frau, die öffentlich auf Fintech-Fachkonferenzen als erfolgreiche Managerin eines Technologieunternehmens auftrat, während sie hinter den Kulissen eines der größten je in den USA aufgedeckten Betrugsschemata mit binären Optionen leitete. Die Folge waren 145 Millionen Dollar an Geldern, die die Anleger verloren, und eines der längsten Urteile für Finanzbetrug in der amerikanischen Rechtsprechung.

Binäre Optionen sind an sich ein Finanzinstrument, bei dem der Kunde lediglich errät, ob der Preis eines Vermögenswerts innerhalb eines kurzen Zeitraums steigt oder fällt. Unternehmen wie Yukom verkauften dieses Produkt als einfache und zugängliche Form des Tradings für jeden, der ohne Erfahrung damit beginnen möchte, an den Finanzmärkten zu verdienen. Die Callcenter-Mitarbeiter, die Elbaz persönlich schulte und kontrollierte, gaben sich als unabhängige Finanzberater aus und verschwiegen, dass die Plattform selbst Vertragspartei war und gerade dann verdiente, wenn der Kunde verlor. Das schuf einen unmittelbaren Interessenkonflikt, über den die Opfer nie informiert wurden.

Das Geschäftsmodell war so aufgebaut, dass der Kunde weiter Geld nachschoss. Neuen Anlegern wurden gefälschte Kurven des Kontowachstums gezeigt, die keinerlei Bezug zu realen Geschäften hatten, und den Mitarbeitern wurde als Ziel gesetzt, den Kunden nicht nur zu halten, sondern ihn zu überzeugen, immer größere Summen einzuzahlen. Wenn die Anleger dann versuchten, die angesammelten "Gewinne" auszuzahlen, wurde die Auszahlung unter verschiedenen Vorwänden künstlich verzögert oder ganz blockiert. Nach Einschätzung der Ermittler erhielt das Unternehmen von den Opfern rund 145 Millionen Dollar, während deutlich weniger zurückerstattet wurde.

Die Ermittlungen des FBI und des US-Justizministeriums mündeten in die Anklage gegen Elbaz und eine Reihe ihrer ehemaligen Kollegen und Miteigentümer des Unternehmens. Der Prozess fand vor dem Bundesbezirksgericht des Bundesstaates Maryland statt: Im August 2019 befand die Jury Elbaz nach einem dreiwöchigen Verfahren in drei Fällen des Betrugs unter Nutzung elektronischer Kommunikationsmittel (Wire Fraud) sowie der Verschwörung zu einem solchen Betrug für schuldig. Im Dezember desselben Jahres verhängte das Gericht gegen sie 22 Jahre Freiheitsentzug und verpflichtete sie, den Geschädigten Entschädigung zu leisten. Einer der Miteigentümer von Yukom, Yakov Cohen, bekannte sich im Rahmen einer gesonderten Vereinbarung schuldig und wurde zu 66 Monaten Haft verurteilt.

2022 bestätigte das Berufungsgericht des Vierten Bezirks das Urteil gegen Elbaz selbst und erkannte die Rechtmäßigkeit ihrer Verfolgung in den USA aufgrund der Nutzung amerikanischer Kommunikationskanäle an, hob jedoch die ursprüngliche Höhe der Entschädigung als zu weitgehend auf – sie umfasste auch Opfer außerhalb der USA, auf die sich die Zuständigkeit des Bundesgesetzes über Betrug nicht erstreckte – und verwies die Frage der Entschädigung zur erneuten Prüfung zurück. Parallel dazu erwirkte die US-Aufsichtsbehörde für den Warenterminhandel (CFTC) eine Zivilentscheidung gegen das Unternehmen Yukom und die mit ihm verbundenen Personen und brachte die gesamte finanzielle Haftung des Unternehmens – Entschädigungen an die Geschädigten samt Bußgeldern – auf über 450 Millionen Dollar.

Veröffentlicht am 5. September 2023