Banc de Binary – als gebrandete Werbung die Manipulation von Kursen verdeckte

Neun Jahre lang wirkte das zyprische Unternehmen wie eine angesehene Finanzmarke – mit CySEC-Lizenz, einer professionellen Website und weltweiter Werbung. 2009 vom israelisch-amerikanischen Unternehmer Oren Shabat Laurent gegründet, erlangte es den Status eines der ersten von der CySEC lizenzierten Broker für binäre Optionen und warb jahrelang Kunden in Dutzenden Ländern an. Nach den Klagen der CFTC und der SEC verbarg sich hinter dieser Fassade eine Plattform, die auf ihrem eigenen Handelsplatz die Kurse manipulierte und die Verbindung zum Kunden genau dann kappte, wenn dieser zu gewinnen begann.

Banc de Binary baute von Anfang an das Image eines großen und legalen Akteurs auf. Das Unternehmen wurde im Januar 2009 gegründet, und im Januar 2013 erhielt es die Lizenz der zyprischen Wertpapier- und Börsenaufsicht – als einer der ersten unter den Brokern für binäre Optionen. Die CySEC-Lizenz wurde zum wichtigsten Marketing-Asset: umfangreiche Internetwerbung, Videos auf YouTube und E-Mail-Kampagnen präsentierten das Unternehmen als regulierte Finanzmarke, der man seine Ersparnisse anvertrauen könne, und warben weltweit Kunden an, auch in den USA, wo das Unternehmen formal gar nicht tätig sein durfte.

Risse in diesem Image zeigten sich bereits 2013. Im Juni reichte die CFTC beim Bundesgericht von Nevada eine Zivilklage ein und warf Banc de Binary vor, gegen das Verbot des außerbörslichen Optionshandels verstoßen und Aufträge amerikanischer Kunden angenommen und ausgeführt zu haben, ohne über eine Broker-Registrierung zu verfügen. Eine parallele Klage der SEC fügte den Vorwurf hinzu, das Unternehmen habe über Werbung und Spam-Kampagnen Anleger in den USA geworben, ohne das Wertpapierangebot registriert zu haben. Im August 2013 wurde Banc de Binary die Annahme neuer US-Kunden untersagt, und im Mai 2014 erweiterte die CFTC ihre Klage um drei mit dem Unternehmen verbundene Gesellschaften als Beklagte. Nach Darstellung der Aufsichtsbehörden und der Kundenbeschwerden war der Mechanismus einfach: Die Plattform manipulierte die Handelseinstellungen so, dass für den Kunden verlustbringende Geschäfte entstanden, weigerte sich, Gelder den Konten gutzuschreiben, und blockierte die Auszahlung von Gewinnen – der Handel und der Support wurden also genau dann unzugänglich, wenn der Kunde zu gewinnen begann.

Die Auflösung kam 2016. Das Unternehmen einigte sich mit der SEC und der CFTC auf einen Vergleich über 11 Millionen Dollar – ohne Anerkennung oder Bestreitung der Schuld, wie es für derartige Vergleiche typisch ist: 7,1 Millionen Dollar entfielen auf die Einziehung der erlangten Gelder, weitere rund 3,95 Millionen Dollar auf die Bußgelder beider Behörden, und Laurent selbst zahlte persönlich 150 000 Dollar dazu. Der größte Teil der Summe, über 9 Millionen Dollar, floss unter Aufsicht der US-amerikanischen National Futures Association in einen Entschädigungsfonds für geschädigte amerikanische Kunden. Im selben Jahr 2016 verhängte die CySEC gegen das Unternehmen ein Bußgeld von 350 000 Euro wegen Nichteinhaltung der gesetzlichen Vorgaben über Wertpapierdienstleistungen, und die französische AMF sowie die belgische FSMA gaben eigene Warnungen heraus und nannten Banc de Binary unter den Brokern, bei denen lokale Anleger vorsichtig sein sollten.

Am 9. Januar 2017 kündigte die Unternehmensführung die Schließung an, verwies auf einen "anhaltend negativen Medientenor" und verzichtete freiwillig auf die CySEC-Lizenz, womit sie das Recht verlor, in der EU tätig zu sein. Eine strafrechtliche Verfolgung des Gründers oder des Topmanagements gab es nicht: Alle Vergleiche blieben im zivilrechtlichen Bereich, und das Unternehmen erkannte seine Schuld formal nicht an.

Veröffentlicht am 21. Juni 2023