Finiko : la plus grande pyramide financière de Russie de ces dernières décennies

Le projet promettait des rendements qui, à l’aune du marché financier légal, paraissaient fantastiques : de 20 à 30 % par mois, soit plusieurs fois ce qu’un instrument d’investissement réglementé, quel qu’il soit, peut offrir en un an. Finiko, que Kirill Doronin développait depuis 2019, est devenu l’une des pyramides financières les plus retentissantes de l’espace post-soviétique de ces dernières années, même si les enquêteurs ont revu à plusieurs reprises l’ampleur réelle du préjudice causé.

À partir d’août 2019, on a proposé au public un revenu passif au nom de Finiko : les fonds investis étaient censés fructifier grâce à des placements sur les marchés boursiers, en cryptomonnaies et dans d’autres instruments de trading, et les participants se voyaient garantir des rendements allant jusqu’à 25 % par mois. Le projet était activement promu par un réseau d’ambassadeurs et sur les réseaux sociaux, attirant de nouveaux déposants avec des promesses de revenus inaccessibles à tout produit financier traditionnel.

Les estimations de l’ampleur du préjudice ont sensiblement évolué au fil de l’enquête. Une première évaluation du ministère russe de l’Intérieur, en 2021, faisait état de plus de 7 700 victimes et d’un préjudice dépassant 1 milliard de roubles. L’acte d’accusation définitif, établi en 2024, n’a toutefois confirmé qu’une ampleur documentée nettement moindre : environ 159 à 160 victimes, pour un montant d’environ 209 millions de roubles, même si plus de 900 témoins figurent au dossier.

Kirill Doronin a été interpellé à Kazan le 30 juillet 2021 ; lui et neuf de ses associés ont été poursuivis pour organisation d’une communauté criminelle et escroquerie à très grande échelle. Le procès devant le tribunal Vakhitovsky de Kazan s’est étiré sur des années : les audiences concernant Doronin et son entourage se sont poursuivies en 2024 et en 2025, et le tribunal continuait d’entendre de nouvelles victimes. Doronin, lui, ne reconnaît pas sa culpabilité.

Entre-temps, des condamnations ont déjà été prononcées contre certaines personnes impliquées dans le système : l’une des « stars » de Finiko, Liliya Nurieva, a ainsi été condamnée à 4 ans et 6 mois de prison, alors que le parquet avait requis 6 ans et 6 mois. Toutefois, à ce jour, aucun jugement définitif n’a encore été rendu contre Doronin lui-même, qui conserve dans cette procédure le statut d’accusé dont la culpabilité n’a pas encore été établie par un tribunal.

Publié le 28 juin 2024