Une « révision des bonus » qui s’est éternisée pendant des années : comment IronFX a bloqué les retraits de ses clients

En février 2015, l’un des plus grands courtiers Forex au monde a commencé à empêcher massivement ses clients de retirer leur propre argent. L’explication officielle avait des airs de formalité administrative anodine : l’entreprise procédait à une « révision des bonus ». En réalité, selon une enquête journalistique ultérieure et un audit du régulateur chypriote, le déficit de fonds clients au sein de la structure du groupe atteignait environ 176 millions de dollars.

IronFX Global s’était forgé la réputation de l’un des plus grands acteurs du Forex de détail, revendiquant un volume annuel de transactions clients d’environ 1 000 milliards de dollars. La société, immatriculée à Chypre, était placée sous la surveillance du régulateur local, la CySEC, et l’ampleur de son activité donnait une impression de fiabilité et de solidité financière.

Dès février 2015, face à la pression publique croissante suscitée par une vague de réclamations de clients concernant des retards de retrait, la CySEC a ouvert une enquête sur la société. En août 2015, IronFX a publiquement justifié ces retards par une « révision des conditions des bonus », c’est-à-dire par la vérification d’éventuels abus de ses programmes de bonus par les clients. Selon l’appréciation des auditeurs, la formule utilisée par l’entreprise pour calculer les sommes dues aux clients dans le cadre de ces « révisions » leur était défavorable et jouait de fait en faveur du courtier lui-même.

En novembre 2015, la CySEC a infligé à la société une amende de seulement 335 000 € dans le cadre d’une transaction, à l’issue d’un contrôle des dix plus grandes sociétés d’investissement chypriotes, une somme sans commune mesure avec l’ampleur du déficit signalé de 176 millions de dollars. La société n’a reconnu aucune faute et a poursuivi ses activités, sous différentes marques au fil du temps.

Publié le 18 mars 2021